המלץ לחבר | הוספה למועדפים | הפוך לדף הבית facebook שתף את חדשות עסקים עם חברייך בפייסבוק
לוגו ביזניוס
יום ה', 18 בינואר 18 | 03:46
 
עדכונים לסלולארי

מעוניין לקבל עדכונים לסלולארי על שינוי במטבע חוץ ספציפי בסוף יום מסחר?
שלח את הרצף קבל מטח מטבע למספר 1315.
לדוגמה: קבל מטח USD למספר 1315.
לרשימת המטבעות המלאות לחץ כאן

להסרה מהשירות:
שלח את הרצף: קבל מטח הסר למספר 1315.
עלות הרשמה / הסרה חד פעמית 1 שקל, עלות הודעה 60 אג' בלבד!

כותרות חדשות
מטבע חוץלכל המטבעות »
מטבעשערשינוי
כותרות כלכלהעוד כותרות »
» אחרי שנה של סירוב: כחלון אישר העלאת המס על אי...
» סגירה חזקה בוול סטריט: הדאו ג'ונס מעל רמת...
» החברים של סופרמן רוצים לחיות לנצח: הביו-אקרים...
» טראמפ: "מקווה שלא תתרחש מלחמה כלכלית עם ס...
» מנכ"ל בלקרוק לחברות: שימו לב להשפעה החברת...
» אפל תשלם 38 מיליארד ד' לרשויות המס בארה&#...
» חפשו את הכסף: הדיפלומטים הרוסים שקיבלו כסף לא...
» רשות המסים עושה סדר בהנפקת מטבעות דיגיטליים
בחירת מנהל תיק השקעות

כל מי שיש לו קצת כסף בצד, יכול לחסוך אותו או להשקיע אותו במגוון דרכים. דרך מקובלת במיוחד היא לפתוח תיק השקעות, אשר בו ינוהל הכסף שלכם, בין אם לטווח קצר, ארוך או בינוני. רוב האנשים לא יודעים כיצד לנהל את כספם באופן עצמאי ולכן הם זקוקים למנהל תיק השקעות. בחירה של איש מקצוע זה היא חשובה ביותר, ויש לעשות זאת בקפידה אם אתם רוצים שתיק ההשקעות שלכם יהיה כמה שיותר מוצלח ורווחי. עוד על בחירת מנהל תיק השקעות בכתבה הבאה.

מהם הקריטריונים המרכזיים בבחירת מנהל תיק השקעות?

כאשר בוחרים איש מקצוע, ובוודאי כזה המטפל בכסף שלכם, חייבים לעשות זאת בחוכמה וביעילות. מנהל תיק השקעות חייב להיות אדם בעל ניסיון בתחום, מוניטין, והחשוב ביותר – בעל אמינות גבוהה! חשוב מאוד לוודא כי למנהל התיקים יש רישיון של הרשות לניירות ערך, וכי כל הפעולות שלו נעשות על פי חוק במסגרת חברה לניהול תיקים בעלת רישיון מתאים.

מומלץ לעבוד עם חברות ניהול תיקי השקעות איכותיות, וותיקות ומוכרות (כמו לדוגמא). רצוי לקבל המלצה ממשהו שאתם סומכים עליו בין אם בחרתם חברה או אדם- איש מקצוע  שינהל את תיק. הרישיון של הרשות לניירות ערך ניתן רק לאנשי מקצוע שיש להם את כל התעודות הנדרשות, ההשכלה הרלוונטית ושעברו מספר בחינות קשות למדי. בנוסף, יש גם צורך במעבר מוצלח של התמחות (תחת הנחיית מאמן בעל ניסיון). חשוב לוודא שכל זה אכן מתקיים וכי כל הרישיונות בתוקף.

מעבר לכך, יש חשיבות רבה ליחסי האנוש של מנהל תיק ההשקעות, להצלחות המוכחות שלו מהעבר (לשם כך ניתן לשוחח עם אנשים שעבדו איתו ולקבל המלצות) וכמובן גם לרמת השירות שהוא נותן. חשובה גם הכימיה בינכם לבין מנהל תיק ההשקעות. מעבר לכל אלה, חשוב לוודא כי לבית ההשקעות עימו עובדים (וכמובן גם למנהל התיק) יש ידע וניסיון בכמה שיותר תחומים בעולם שוק ההון וכי אינו מתמחה רק בתחום ספציפי אחד בלבד. זכרו כי ככל שלמנהל התיקים יש יותר ידע, ניסיון ומוניטין, כך הסיכויים שהתיק שלכם ירוויח יגדלו. גם להצלחות העבר של בית ההשקעות יש חשיבות וכדאי לבדוק זאת.

עוד כמה טיפים חשובים

  • בדקו את הביצועים של מנהל התיק גם בשעות משבר. יש לכך חשיבות רבה מכיוון שמנהל איכותי ידע למקסם רווחים גם בתקופות קשות.
  • השוו מחירים והצעות בין מספר בתי השקעות ומנהלי תיקים מכיוון שהתחרות בתחום זה היא גבוהה במיוחד. נסו להשיג דמי ניהול ועמלות כמה שיותר נמוכים, אך לא על חשבון האיכות והמקצועית של מנהל התיקים. ניתן בהחלט להתמקח אך לא מומלץ להתפתות לדמי ניהול נמוכים מדי, אלא לשקלל את כל הנתונים הרלוונטיים.
  • בררו נושאים חשובים כגון - מדיניות סגירת התיק, איכות השירות של בית ההשקעות, מדיניות השקעה (סולידית או מסוכנת), הגנה על תיק ההשקעות במצב של ירידת שערים, רמת הפיזור של התיק ועוד.
  • הישמרו מכל משמר ממנהלי תיקים המבטיחים לכם תשואות גבוהות במיוחד (הרבה מעבר למקובל בשוק) בתוך זמן קצר וכבר בפגישה הראשונה! הבטחות כאלה הן לרוב הבטחות שווא ואינן מקצועיות כלל וכלל.

לסיכום, בחירה של מנהל תיק השקעות אינה עניין של מה בכך, ורצוי לבצע מחקר מעמיק, סקר שוק מקיף וכמובן גם שיחות רבות עם ממליצים. אם אתם רוצים שהכסף שלכם ינוהל על ידי אנשי המקצוע הטובים ביותר, בחרו את מנהל תיק ההשקעות שלכם בקפידה, בחוכמה וביעילות!

חדשות עסקים | אודות האתר | קישורים | צור קשר מקבוצת נקסטק אינטראקטיב - בניית אתרים